由於比特幣匿名性和全球化的特徵，引來了不少投機者，甚至是罪犯的參與。 臭名昭著的在線黑市“絲綢之路”在被美國聯邦調查局查封前一直在協助進行非法藥品，色情和軍火交易，後來其創始人羅斯·威廉·烏爾布里希的定罪引起了極大關注，這也成爲很多人關注數字貨幣的開端。 “絲綢之路”的支付系統就利用了比特幣的特性，當時進行支付的還有萊特幣，零幣等知名幣種。
這是一個熱鬧的時期，比特幣的支付系統成了犯罪極佳的保護傘，雖然比特幣的價格一直在劇烈地波動， 但是它完美的匿名性和流通特性成了地下交易最好的溫牀。
比特幣的大規模應用也引起了監管者的關注，並提上了議事日程， 進入2018年，中國和俄羅斯視數字貨幣如洪水猛獸，直接拒之國門；美國，韓國和日本等國家卻持開放態度，開門揖客，積極制定法律法規，規範數字貨幣在本國的發展；委內瑞拉甚至發行了人類歷史上的第一個國家法定數字貨幣“石油幣”，以緩解經濟危機。
但是，具備共識的一點是，每個國家都沒有小覷區塊鏈的威力，都在投入大量的資源與精力， 試圖去掌握區塊鏈技術，來使本國的金融體系更加堅不可摧。加拿大央行的副行長卡羅琳·威爾金斯甚至考慮將整個國家的貨幣系統轉移到以區塊鏈技術爲基礎的系統之上。
那麼， 這樣一個曾經與洗錢和犯罪相關聯的技術， 如何給各行各業帶來幫助呢？ 如果你真的關注區塊鏈技術的未來，那就不要把比特幣看做是投機性的資產，比特幣真正有意義的， 是關於其底層技術平臺的用途與潛力，它的貨幣屬性，並不是這場區塊鏈革命的核心。