★ 金融市場
★ 股票
定義
股票（stock）或是資本存貨（capital stock）是一種有價證券，股份公司將其所有權藉由這種有價證卷進行分配。因爲股份公司需要籌集資金，因此將股票發給投資者作爲公司資本部分所有權的憑證，成爲股東以此獲得股息（股利），並分享公司成長或交易市場波動帶來的利潤；但也要共同承擔公司運作錯誤所帶來的風險。
通俗理解
向某公司投資拿分紅、低買高賣賺差價
收益
股利和買賣價差
特徵
收益性、風險性、流動性、永久性、參與性、波動性
分類（國內）
按票面形式，可分爲記名股票、無記名股票和有面額股票。
按上市交易所和買賣主體，可分爲
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A股：人民幣普通股票。境內、港、澳、臺居民均可開立A股賬戶。
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B股：人民幣特種股票。以人民幣標明面值，以外幣認購和買賣，在境內（上海及深圳）證券交易所上市交易的股票。准許持有合法外匯的境內居民自由開戶買賣B股。
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H股：境外上市外資股，是境內上市公司在境外發行上市的股份。
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紅籌股：在中華人民共和國境外註冊，在香港上市的股票稱爲紅籌股。紅籌股已經成爲除B股及H股外，內地企業進入國際資本市場籌資的一條重要渠道。
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按公司業績，可分爲績優股和垃圾股。
按股東權利，分爲優先股和普通股。
按流通狀況，分爲流通股和非流通股。
常見股票術語
開盤價、收盤價、最高價、最低價、壓力線、支撐線、K線、美國線、牛市、熊市、多頭、空頭、除息、除權、買空、賣空
常見股票指數（國內）
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上海證券交易所綜合股價指數（上證綜指）
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深圳證券交易所成份股價指數（深證成指）
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滬深300指數
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創業版指數
★ 基金
定義
通過發行基金份額，將衆多資金集合成獨立資產，由基金託管人（例如銀行）託管，由專業的基金管理公司管理和運作，以投資組合的方式進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的投資方式。間接參與投資。
通俗理解
把錢交給一幫人投資去吧，坐等分紅，也可能等來賠本
特徵
集合理財、專業管理；組合投資、分散風險；利益共享、風險共擔；獨立託管
收益
股利收入、利息收入、其他收入
特徵
集合理財、專業管理；組合投資、分散風險；利益共享、風險共擔；獨立託管。
正常情況下，投資基金之所以能有高的回報率在於：
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規模效應：由於投資基金的規模較大，可以對某一項目進行資金的追加，從而降低成本，彌補某些投資方向上的損失，獲得較高收益
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分散風險：由於投資基金的運作遵循追求穩定成長的股票，分散投資的策略，能夠最大可能地降低個人投資時單一股票很高的風險。
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專家理財：投資基金都有專業的基金公司運作，彙集了熟悉資本市場的人員，能夠彌補個人投資知識的不足。
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分類
按投資標的分
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股票型基金：投資標的主要爲上市公司股票。
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債券型基金：投資標的爲債券或主要爲債券。
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平衡型基金（Balance Fund）：分散投資於股票和債券的的共同基金。風險相對較低，績效也相對穩定。面臨市況劇烈波動，宜增持此類標的。
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配置型基金：可以根據市場情況顯著改變資產配置比例。
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貨幣市場基金（Money Market Fund）：投資標的爲流動性極佳的貨幣市場商品，如365天內的存款、國債、回購等。
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對衝基金（Hedge Fund）
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不動產投資信託基金、房地產信託基金（REITs）
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組合型基金（FOF）：常言道此爲基金中的基金，持有標的必須爲基金，可以是股票型基金或是債券型基金，讓基金團隊去操作。
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按交易機制劃分
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封閉式基金（Close-end）：投資者在證券交易所買賣封閉式基金，只需要向證券經紀商支付佣金，不需要向基金經理支付費用。
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開放式基金（Open-end）：開放式基金一般規定投資者在申購和贖回的時候支付一定比例的費用。某些基金爲了招徠投資者，特地取消了這一費用，這種基金又被稱爲不收費基金。
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ETF：可以在二級市場交易，也可以申購、贖回，但申購、贖回必須採用組合證券的形式。
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LOF：既可以在二級市場交易，也可以申購、贖回。
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按募集方式分
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公開募集基金（公募）
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私人股權投資（私募）
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按投資標的股票規模分
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大盤基金：投資於大盤股的基金。
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中盤基金：投資於中盤股的基金。
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小盤基金：投資於小盤股的基金。
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依屬性
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積極成長型基金
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成長型基金
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成長與收益型基金
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收益型基金
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平衡型基金
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其他
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保本基金：基金公司在基金合同中保證投資者本金安全的基金。
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生命週期基金：根據基金目標持有人的年齡不斷調整投資組合的一種證券投資基金。
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何謂‘A股基金’、‘B股基金’、‘C股基金’
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專用名詞
基金單位淨值、基金單位累計淨值、未知價計算法、基金持有人、基金的單位資產淨、、認購、申購、贖回、基金份額拆分、基金分紅
★ 證券
定義
證券（Securities）是有價證券的簡稱，是一種表示財產權的有價憑證，持有者可以依據此憑證，證明其所有權或債權等私權的證明文件。例如：股票、債券、權證和股票價款繳納憑證等。
通俗理解
各種金融工具的統稱，股票、債券都是證券
基本屬性
市場性、流動性、報酬性及風險性
種類
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政府債券（Government Bond）
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公司債（Bond）
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抵押債券（Mortgage Bonds）
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零息債券（Zero-Coupon Bonds）
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分期還本債券（Serial Bond）
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信用債券（Debenture）
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附屬信用債券（Subordinated Debenture）
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收益債券（Income Bonds）
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可轉換債券（Convertible Bonds）
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贖回債券（Callable Bonds）
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金融債券：專業金融機構爲籌措長期資金，所發行的債券憑證。
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特別股（Preferred Stock）
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普通股（Common Stock）
★ 債券
定義
債券，是發行者爲籌集資金髮行的、在約定時間支付一定比例的利息，並在到期時償還本金的一種有價證券。
通俗理解
把錢借給別人，坐等收利息，到期收本
特點
償還性、流通性、安全性、收益性
收益
利息收入、買賣債券
種類
按發行主體分類
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公債券
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國債券：一國的中央政府發行的債券。
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地方債券：一國的地方政府發行的債券，一般屬於免稅債券，即投資者無需就收取的利息支付稅項，但利率一般較需繳稅債券低。
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金融債券：金融機構發行的債券。
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公司債券：上市公司發行的債券。
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按付息方式分類
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貼現債券：是指在票面上不規定利率，發行時按某一折扣率，以低於票面金額的價格發行，到期時仍按面額償還本金的債券。
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附息債券：在債券存續期內，對持有人（投資人）定期支付利息。
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息票累積債券：債券持有人(投資人)必須在債券到期時一次性獲得本息，存續期沒有利息支付。
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零息債券 : 不付利息的債券。
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固定利率債券
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浮動利率債券
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按計息方式分類
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單利債券
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複利債券
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貼現債券
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累進利率債券
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按償還期限分類
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長期債券 : 指一般年期在10年之上
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中期債券 : 指一般3 至 10年期債券
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短期債券 : 指3年內債券
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永久債券 : 指沒有到期日之債券，亦指發行機構只會定期付息給投資者，而不會繳還票面值之本金。此類債券息率一般比較高些。
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按募集方式分類
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公募債券：是指發行人向不特定的社會公衆投資者公開發行的債券。該債券可以在公開的證券市場上市交易，流動性好。
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私募債券：指發行人向特定投資者發行的債券。
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按擔保性質分類
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無擔保債券：也稱爲信用債券。
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有擔保債券：以抵押財產爲擔保發行的債券。
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按債券形態分類
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實物債券：實體債券，一般印有債券面額、債券利率、債券期限、債券發行人全稱、還本付息方式等；
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憑證式債券：憑證式國債是一種國家儲蓄債，以“憑證式國債收款憑證”記錄債權，不能上市流通，從購買之日起計息。
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記帳式債券：又名無紙化國債，準確定義是由財政部通過無紙化方式發行的、以電腦記賬方式記錄債權，並可以上市交易的債券，但不可提前兌付。
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特殊類型債券
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綠色債券
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銀色債券
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可轉換公司債券
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票面要素
債券面值、發行年限、債券票面利率、債券有效年利率、發行量、發行人、承銷商 、起息日、繳款日、兌付日
★ 信託
定義
信託是委託人基於對受託人的信任，將其財產權委託給受託人，由受託人按委託人的意願以自己的名義，爲受益人的利益或特定目的，進行管理和處分的行爲。
通俗理解
有一筆產業，怕自己管理不好，或者沒精力管，委託別人去打理吧，再坐等分紅
主體
信託主體包括委託人、受託人以及受益人。
①委託人提供信託財產，確定誰是受益人以及受益人享有的受益權。指定受託人、並有權監督受託人實施信託。
②受託人承擔着管理、處分信託財產的責任。受託人必須恪盡職守、履約誠實、信用、謹慎、有效管理的義務。在我國受託人是特指經中國銀監會批准成立的信託投資公司，屬於非銀行金融機構。
③受益人是在信託中享有信託受益權的人，可以是自然人、法人、或依法成立的其他組織。也可以是未出生的胎兒。公益信託的受益人則是社會公衆。
財產劃分
以信託財產的性質爲標準，信託業務分爲金錢信託、動產信託、不動產信託、有價證券信託和金錢債權信託。
★ 期貨
定義
期貨合約（Futures contract），簡稱期貨（Futures），是一種跨越時間的交易方式。買賣雙方透過簽訂合約，同意按指定的時間、價格與其他交易條件，交收指定數量的現貨。通常期貨集中在期貨交易所，以標準化合約進行買賣，但亦有部分期貨合約可透過櫃檯交易進行買賣，稱爲場外交易合約。交易的資產通常是商品或金融工具。雙方同意購買和出售資產的預定價格被稱爲遠期價格。未來的指定時間 - 即交付和付款發生時 - 稱爲交貨日期。因爲它是標的資產的函數，期貨合約是衍生產品。
通俗理解
低買高賣賺差價，不過買賣的是未來的東西，這個東西可以是商品，股票，利率，匯率
種類
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農產品期貨：如棉花、大豆、小麥、玉米、白糖、咖啡、豬腩、菜籽油、天然橡膠、棕櫚油、紅酒、家禽家畜。
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金屬期貨：如銅、鋁、錫、鋅、鎳、黃金、白銀。
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能源期貨：如原油、汽油、燃料油。新興品種包括氣溫、二氧化碳和二氧化硫排放配額。
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金融期貨: 如國債期貨、股指期貨.
中國大陸地區的期貨市場及其主要交易品種
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上海期貨交易所：黃金、白銀、螺紋鋼、銅、鋁、鋅、鉛、線材（鋼材的一種）、天然橡膠、燃料油、原油、紙漿
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鄭州商品交易所：早秈稻、強筋小麥、棉花、菜籽油、菜粕、菜籽、白糖、PTA（對苯二甲酸）、蘋果、紅棗
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大連商品交易所：玉米、黃大豆、豆粕、豆油、棕櫚油、塑料（LLDPE線性低密度聚乙烯）、PVC（聚氯乙烯）、焦炭、焦煤
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中國金融期貨交易所：股指（滬深300指數）、國債
基本制度
保證金制度、每日結算制度、漲跌停板制度、持倉限額制度、大戶報告制度、實物交割制度、強行平倉制度
概念分析
1.先買後賣
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先買：是指與他人簽訂一份在未來以一定價格買入一種商品的協議，或從他人手中接受這種類型的協議。
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後賣：指在中途將這份協議轉讓給他人，或者到期平倉。
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2.先賣後買
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先賣：是指與他人簽訂一份在未來以一定價格賣出一種商品的協議。或從他人手中接受這種類型的協議。
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後買：指在中途將這份協議轉讓給他人，或者到期平倉。
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★ 外匯
定義
外匯是貨幣行政當局（中央銀行、貨幣機構、外匯平準基金組織及財政部）以銀行存款、財政部庫券、長短期政府證券等形式所保有的在國際收支逆差時可以使用的債權。
中華人民共和國外匯管理條例》規定：
第三條 本條例所稱外匯，是指下列以外幣表示的可以用作國際清償的支付手段和資產：
（一）外幣現鈔，包括紙幣、鑄幣；
（二）外幣支付憑證或者支付工具，包括票據、銀行存款憑證、銀行卡等；
（三）外幣有價證券，包括債券、股票等；
（四）特別提款權；
（五）其他外匯資產。
通俗理解
低買高賣賺兩國間貨幣匯率的差價
