距上次領到第三方支付史上最大（6124萬元）罰單還不到一個月，深圳瑞銀信信息技術有限公司（以下簡稱“瑞銀信”）再次收到央行鉅額罰單。
4月29日，央行鄭州支中心發佈的行政處罰信息顯示，瑞銀信河南分公司因9項業務違規，被央行鄭州支中心罰款680.5萬元。另外，兩名負責人也一同被罰，時任瑞銀信河南分公司負責人的韋潔、安晨分別被罰11萬元、9.5萬元。
具體來看，瑞銀信河南分公司存在如下違法違規事實：未按規定落實資質審覈；未按規定落實收單業務本地化經營和管理責任；未按規定進行特約商戶培訓；未按規定發送收單交易信息；未能採取有效管理措施造成特約商戶違規使用受理終端。
除此之外，瑞銀信的違法違規行爲還包括未按規定對外包業務進行管理；未按照規定履行客戶身份識別義務；未按照規定報送大額交易和可疑交易報告；與身份不明的客戶進行交易。
近些年來，瑞銀信屢因業務違規收到罰單。此次已是其2020年以來第5次被罰。然而，這距上次收到央行“天價”罰單還不到一個月。
據柒財經旗下柒聞網統計，短短4個月，瑞銀信就合計被罰沒8600餘萬元。
具體來看，4月3日，央行深圳支中心行政處罰信息顯示，瑞銀信因存在未按規定建立有關制度辦法或風險管理措施；未按規定履行客戶身份識別義務等違法違規行爲，被央行深圳支中心罰款6124萬元。
1月10日，央行重慶營業管理部行政處罰信息顯示，瑞銀信重慶分公司存在違反有關反洗錢規定的行爲，被罰款809.5萬元。
同日，央行杭州支中心行政處罰信息顯示，瑞銀信浙江分公司因《違反清算管理規定》，被給予警告，並被罰沒1002.23萬元。
除了頻繁收到罰單之外，瑞銀信旗下多款APP也被指不合規。今年3月，其旗下4款APP（瑞銀信、瑞和寶、瑞大寶、瑞刷）因隱私權限不合規，被國家移動互聯網應用安全管理中心(CNAAC)通報。
公開資料顯示，瑞銀信成立於2008年，於2014年7月獲得第三方支付牌照，業務類型爲全國範圍的移動電話支付、銀行卡收單。不過，在去年7月續展過程中，其被取消在安徽、內蒙古、寧夏等三地的銀行卡收單業務資格。
天眼查顯示，瑞銀信註冊資本1億元，法定代表人爲韓衛。其大股東爲深圳瑞融信信息技術有限公司，持股佔比97%；深圳付幫清算信息服務有限公司持股比例爲3%。其中，深圳瑞融信大股東爲山東瑞銀信實業有限公司，疑似實際控制人爲殷培玲。
值得一提的是，山東瑞銀信實業公司旗下還有小貸公司，如廣州市瑞蚨互聯網小額貸款有限公司。據瞭解，該公司成立於2017年1月，註冊資金2.5億，於2017年3月在廣州取得互聯網小貸牌照。
瑞銀信旗下產品主要包括面向特約商戶的APP“瑞易生活”、面向瑞+商戶的APP“瑞+生活”、移動展業APP“瑞+服務商”。
在多家投訴平臺，瑞銀信還頻繁被投訴，投訴內容主要涉及不返還POS機押金、POS機刷卡不到賬、無緣無故扣費、暴力催收等。
作者：苑楨 來源：柒聞網