1. 基本概念 & 系統配置
1.1 BANK（銀行）：
SAP系統中的BANK對應現實中的實體銀行，例如“中國工商銀行”，“中國農業銀行”等。BANK Country和BANK Key唯一確定一個具體的銀行。
維護銀行的事務代碼是FI01，FI02，FI03;對於S/4HANA, 亦可使用Fiori App "Manage Banks".
下面展示了一個銀行的示例配置：
* Bank number標識實體銀行的編號；SWIFT碼是一個銀行的全球唯一標識碼，用於跨境金融業務。
1.2 House Bank (開戶行)
SAP系統中House Bank代表着公司實際銀行賬戶的開戶銀行，因此House Bank是關聯於Company Code公司代碼的。
維護House Bank的事務代碼是FI12; 對於S/4HANA, 亦可使用Fiori App "Manage Banks".
在定義House Bank時，需要指定對應的Bank。
當然，依據實際業務，公司可以有多個開戶的銀行，每個開戶行也可有多個銀行賬戶。
1.3 銀行賬戶（Bank Account）& 開戶行賬戶（House Bank Account）
SAP系統中的Bank Account也即對應實際的銀行賬戶，通俗地講，也即實際的銀行卡號。
SAP系統中的House Bank Account定義在House Bank下面，一個House Bank Account對應這一個實際的Bank Account，以及一個相應的G/L account 總賬科目。
SAP系統中的收付款交易可以House Bank和House Bank Account進行控制，進而再對應到實際的銀行和銀行賬戶上。通過總賬科目，進而在SAP系統中對應着公司實際銀行賬戶上面的金額變化。
在ECC中維護Bank Account可以通過事務代碼是FI12; 對於S/4HANA, 亦可使用Fiori App "Manage Banks"，或者使用NWBC，通過role - SAP_FI_BL_BANK_MASTER_DATA進行維護。
* 注：IBAN 是International Bank Account Number的縮寫，它是由Bank Country + Bank Key + Bank Account生成的一組序號，可以全球唯一表示一個銀行賬戶。
2. 業務場景
當定義完以上主數據後，爲了便於理解，我們介紹幾種相關的業務場景。
2.1 場景1 - 維護客戶或供應商的銀行信息
在Customer，Vender的主數據上，需要維護上其對應的銀行信息，以便發生業務交易時進行實際的銀行付款或扣款動作。
2.2 場景2 - 維護公司爲某個特定客戶或供應商的付款銀行
在Customer，Vender的主數據上，可以維護上其公司的House Bank信息，在發生業務時，公司將會從這個House Bank對應的銀行賬戶上完成付款或扣款動作。
在下圖中，我們看到也可配置自動付款程序的Payment Method，這部分具體的業務邏輯和配置方式可以參見博客《SAP F110自動付款程序的相關配置》
2.3 場景3 -指定具體某張發票的House Bank
具體的原理類似於2.2, 在SAP系統中可以指定爲有一張發票的具體收付款的House Bank。
2.4 場景4 -關聯G/L account的主數據
House Bank和House Bank Account可以與對應的G/L account進行關聯，進而在總賬上反映銀行賬戶上實際金額的變化。
3. 參考資料
關於SAP系統中的銀行賬戶管理，本文只是進行的基本的介紹，更多的功能可以參照SAP快速訪問菜單下的Accounting >> Financial Accounting >> Banks
或者，查看SAP最新的產品幫助文檔。最新的Bank Account Management文檔，在Cash Manage下面的Bank Relationship Mangement.