編輯:南風
根據德意志銀行 (Deutsche Bank) 的一份報告,比特幣現在是全球流通市值第三大貨幣。隨着這種加密貨幣本月飆升750%,一度達到6萬美元且市值超過1萬億美元,該行表示比特幣“太重要了,不容忽視。”
但大型投資銀行對於這種資產類別是否是一項長期價值主張,甚至它是否是一項價值主張,幾乎沒有達成共識。
近日,美聯儲主席傑伊·鮑威爾 (Jay Powell) 重申了比特幣可以被視爲黃金的替代品,但他表示,加密貨幣資產更多用於投機,而非支付。他表示:“加密資產的波動性很高,比如比特幣,因此作爲一種價值儲存手段不是很有用,而且它們沒有任何支撐。”
許多銀行同意這一觀點,但有時他們的行動勝於言語。以下是全球大型銀行對比特幣的看法。
跨國投資銀行花旗集團 (Citigroup) 是首批涉足加密貨幣領域的大型銀行之一。2018年,該行想出了一種無需真正擁有加密貨幣就可以投資加密貨幣的方法——一種稱爲“數字資產收據” (DAR) 的工具,其工作方式與美國託管收據 (ADR) 類似。
最近,該行在2021年3月發表的一份長篇報告中鞏固了其對加密貨幣市場的看法,在報告中稱,比特幣正處於主流採用的“臨界點”。該銀行確實強調了一些擔憂,最明顯的是關於保管、資本效率、保險和加密貨幣挖礦的環境影響。
但最終,該行對加密貨幣市場的預期是積極的,比特幣“可能處於成爲全球貿易首選貨幣的最佳位置”。
儘管花旗對比特幣持普遍積極的態度,但美國第二大銀行美國銀行 (Bank of America) 卻並非如此。
2021年1月,美國銀行首席投資策略師 Michael Hartnett 將比特幣最近的牛市稱爲“所有泡沫之母”,稱比特幣“打破了先前的泡沫,例如2000年代初的互聯網泡沫”。
2021年3月,該行向其客戶發佈了一份研究報告,再次抨擊了這種加密貨幣,認爲由於比特幣的供應是由一小部分人控制的 (也即所謂的“鯨魚”),它不是一種對沖不斷上升的通貨膨脹的合適工具。
在其發佈的題爲《比特幣的骯髒小祕密》
(Bitcoin's Dirty Little Secrets)
的報告中,美國銀行的分析師認爲,比特幣“仍然非常不穩定,不適合作爲財富存儲或支付機制”。
與花旗一樣,美國銀行也強調了這種加密貨幣對環境的影響,指出其年度能源消耗可與荷蘭媲美。
摩根士丹利 (Morgan Stanley) 成立於1935年,總部設在紐約,於2021年1月收購了商業智能軟件巨頭 MicroStrategy 10.9% 的股份,這發出了一個明確的信號——MicroStrategy 公司的首席執行官 Michael Saylor 是比特幣最積極的倡導者之一。
這意味着,與 2020 年第三季度相比,摩根士丹利對 MicroStrategy 的持股增加了近 500%,這是該行對 Saylor 的一大信任投票。
去年8月,Saylor 領導的軟件公司 MicroStrategy 在比特幣上投入 2.5 億美元購買了 21,454 枚比特幣後,名聲鵲起。當時 Michael Saylor 表示:“這項投資反映了我們的信念,即比特幣作爲世界上最廣泛使用的加密貨幣,是一種可靠的價值儲存手段,是一種具有吸引力的投資資產,比持有現金具有更大的長期升值潛力。”
此後,MicroStrategy 繼續大量購買比特幣。根據 MicroStrategy 的一份公告,截至今年2月24日,該公司持有總計約 90531 枚比特幣,總成本爲 21.7 億美元。該公司表示購買比特幣是一項長期投資。
MicroStrategy 公司首席執行官 Michael Saylor
2021年3月,根據摩根士丹利於今年3月9日向美國證交會 (SEC) 提交的一份文件顯示,該行正在創建一個“加密貨幣敞口籃子”,爲其客戶提供對加密貨幣市場的間接敞口。
摩根大通在招股書中表示,該債務工具將主要傾向於 Microstrategy、Square 和 Riot Blockchain 等公司的股票,這些籃子內的公司“經營着認爲與加密貨幣或其他數字資產直接或間接相關的業務”。
2021年3月17日,摩根士丹利宣佈計劃爲較富裕的客戶提供使用比特幣基金的渠道,成爲首家向其富有客戶提供比特幣基金渠道的美國大型銀行。
據報道,目前該行有三支基金可供選擇:其中兩支來自億萬富翁 Mike Novogratz 的加密貨幣公司 Galaxy Digital,第三支由 資產管理公司 FS Investments 和比特幣投資公司 NYDIG 聯合推出。
這三支比特幣基金中,Galaxy Bitcoin Fund LP 和 Galaxy Institutional Bitcoin Fund LP 的最低投資額分別爲 2.5 萬美元和 500 萬美元,FS NYDIG Select Fund 的最低投資額爲2.5萬美元,但摩根士丹利只允許銀行存款至少爲 200 萬美元的客戶投資。
因此,該行在 2021 年3月17日的一份報告中斷言加密貨幣即將成爲一種可投資資產類別,也就不足爲奇了。
據英國《金融時報》報道,儘管德國第二大銀行德國商業銀行 (Commerzbank) 已經涉足區塊鏈,但該行並不認爲比特幣值得一提,此前該行曾將比特幣描述爲一種投機性資產。
但事實勝於雄辯——據《華爾街日報》報道,2021年3月,德國商業銀行的風險投資部門參與了以色列加密貨幣初創公司 Curv 的融資,該公司爲比特幣等加密貨幣提供安全基礎設施。隨後,Curv 被 PayPal 收購,而 PayPal 去年宣佈支持支持比特幣和其他加密貨幣。
據報道,PayPal 去年推出了一項新服務,使其客戶可以直接從其 PayPal 賬戶購買、持有和出售加密貨幣。首批名單上的加密貨幣包括比特幣 (BTC)、以太幣 (ETH)、比特幣現金 (BCH) 和萊特幣 (LTC),並計劃在2021年上半年擴展到 Venmo 和“部分國際市場”。
總部位於紐約的高盛集團 (Goldman Sachs) 是歷史最悠久的投資銀行之一。據報道,該投行將於本月中旬重啓比特幣期貨交易,爲比特幣期貨開設交易櫃檯。同時,高盛還在探索推出比特幣交易所交易基金 (ETF)。
期貨合約使買家在未來某一日期以給定價格購買某項資產。購買期貨合約既可用於投機,也可用於對沖價格波動。高盛不是第一家提供比特幣期貨合約的公司,其他金融巨頭 (如 CME Group (芝加哥商業交易所集團)、Intercontinental Exchange (洲際交易所) 和 Fidelity (富達) 已經提供比特幣期貨交易一段時間了。
事實上,這家備受尊敬的公司早在 2018 年就宣佈了建立加密貨幣交易平臺的計劃,只是在 2018 年晚些時候,由於比特幣價格暴跌,這家公司悄然擱置了這個想法。
而到了 2020 年,該行完全改變了態度,甚至否認比特幣是一種資產類別,對交易加密貨幣的對沖基金發出警告,稱比特幣缺乏認真的投資理由。
然而,似乎高盛高管們在 2020 年夏天開始 (再次) 重新考慮自己的立場,當時該行發佈了招聘數字資產副總裁的廣告。高盛也通過其在特斯拉 (Tesla) 的持股間接持有比特幣 (摩根大通也是如此)。
此外,據報道,高盛提供加密託管服務的計劃也迫在眉睫。
作爲最大的投資銀行之一,摩根大通 (JPM Chase) 對比特幣這個世界上最受歡迎的加密貨幣的看法兜了一大圈。
2017年,其首席執行官 Jamie Dimon 給比特幣貼上了“欺詐”的標籤,甚至表示,他將解僱任何被發現使用比特幣交易的摩根大通交易員。
但多年來,該行對比特幣的的觀點似乎有所軟化,2021 年1月該行的一份研究報告甚至預測,比特幣的價格將升至 14.6 萬美元。
到了2020年12月,摩根大通的策略師表示,未來幾年,全球的保險公司和養老基金可能會效仿 MassMutual's (麻省共同人壽保險公司) 的做法,向比特幣投資 6000 億美元。
“MassMutual's 公司購買了價值1億美元的比特幣比特幣,是機構投資者接受比特幣的又一個里程碑。可以看到,隨着其他保險公司和養老基金效仿 MassMutual,未來幾年潛在的需求可能會增加,”摩根大通策略師 Nikolaos Panigirtzoglou 寫道。
值得注意的是,2019年2月摩根大通宣佈將推出自己的穩定幣 JPM Coin,用於即時結算客戶間的支付交易。在官宣一年多之後的 2020 年10月,該行正式上線 JPM Coin,並被一家大型跨國科技公司用於全天候跨境支付。
作爲美國曆史最悠久的銀行之一,紐約梅隆銀行 (Bank of New York Mellon) 在加密貨幣方面的起步並不順利。據去年曝出的報道,2016年,該公司將超過1億美元匯入一個與所謂的加密龐氏騙局 OneCoin 有關的賬戶。
但在2021年2月,控制着約2萬億美元資產的紐約梅隆銀行做出了大膽的舉動,宣佈了代表客戶存儲和管理比特幣和其他數字資產的計劃,也即代表其資產管理客戶持有、轉移和發放比特幣和其他加密貨幣。
上圖:今年2月11日,紐約梅隆銀行在 Twitter 上“宣佈成立紐約梅隆銀行數字資產部門,該團隊致力於爲傳統和數字資產 (包括#加密貨幣) 建立首個多資產託管和管理平臺。”
紐約梅隆銀行的資產服務和數字業務首席執行官 Roman Regelman 表示:“
數字資產正成爲主流的一部分
。”
“當世界上最大的託管公司宣佈將爲數字資產提供託管服務時——這感覺像是市場的一個轉折點,”老牌社交投資平臺 eToro 的美國董事總經理 Guy Hirsch 對此評論道。
你如何看待比特幣的波動性和耗能問題?你贊同哪家銀行的觀點?歡迎在評論區發表你的看法。
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